Dans le cadre de la lutte contre la fraude et le blanchiment d’argent, la réglementation européenne impose de faire vérifier l'identité du bénéficiaire par un organisme agréé, avant virement vers un compte bancaire. Cette vérification, appelée KYC (Know Your Customer, ou Connaître Son Client en français), doit être renouvelée périodiquement (aléatoirement entre 1 et 5 ans).
Comment ça s'applique sur AlloVoisins ?
Avant de transférer l'argent de votre solde AlloVoisins vers un compte bancaire, il est impératif de vérifier votre identité via notre partenaire bancaire, Mangopay.
Pour vérifier votre identité, assurez-vous que les informations saisies dans votre compte AlloVoisins correspondent exactement à celles figurant sur les documents que vous soumettrez à Mangopay. Nous vous invitons à suivre attentivement les étapes de vérification sur AlloVoisins en respectant nos recommandations.
Comment se déroule la procédure KYC/KYB sur AlloVoisins ?
Avant de réaliser la vérification de votre identité, assurez-vous de disposer de la carte d’identité du représentant légal de l’entreprise, d’une preuve d’immatriculation et des statuts.
- Depuis le menu “Mon compte”, accédez à la section "Mon solde" sur l'application mobile ou le site web.
- En tant que professionnel, vous devez faire vérifier l’ensemble des documents ci-dessous :
- Document d’identité (carte d’identité, passeport, permis de conduire ou titre de séjour du représentant légal)
- Preuve d’immatriculation (extrait Kbis de moins de 3 mois)
- Statuts de la société (statuts complets, à jour et signés)
- Complétez et vérifiez que les informations renseignées sur le document transmis sont strictement identiques aux informations indiquées sur votre compte AlloVoisins.
Nous tenons à vous rassurer que nous ne conservons aucune donnée liée à la vérification de votre identité.
Lorsque vous soumettez vos documents (comme une carte d’identité ou un extrait de Kbis), ces derniers ne sont pas stockés par AlloVoisins. Ils sont directement et automatiquement transmis à notre prestataire agréé, Mangopay, il est le seul à traiter ces documents dans le cadre de la vérification.